Proč nás potřebujete?
Největší přidanou hodnotou naší služby je plánování. Tzn. nastavit disciplínu při práci s Vašimi penězi a vhodnou radou zajistit to, že budete mít peníze v průběhu celého života. Řídíme se pravidlem 40:30:20:10 – což jsou zlaté finanční míry každého člověka. 40% platu mít na spotřebu, 30% na náklady spojené s bydlením, 20% dlouhodobá rezerva, 10% krátkodobá rezerva. K tomuto směřujeme. Nicméně, vedle plánování a plnění Vašich životních snů řešíme rovněž zcela ZDARMA i aktualizaci Vašeho portfolia. Co to znamená?
V České republice je spousta takových lidí, kteří mají pocit, že si sami sobě dokáží poradit a že někoho jako je finanční poradce vlastně nepotřebují. Jenomže i člověk, který má, jak se u nás hezky říká ,,vše pořešené“ či má vypěstovanou disciplínu k odkládání peněz, dobrého finančního poradce potřebuje.
PROČ?
Protože současný systém bank a pojišťoven je zaměřen na stálé získávání nových klientů. Za tímto účelem také finanční instituce zdokonalují své služby a vyvíjí nové produkty, pomocí kterých si zajišťují další zisky. Bohužel tyto služby již nenabízí stálým klientům. Proč taky? Však už to jejich klient je. Takoví lidé uzavřou s bankou nebo pojišťovnou smlouvu a mylně se domnívají, že mají již vše jednou pro vždy vyřešeno a přestanou se o své peníze zajímat. To je pak situace, ze které banky a pojišťovny dokáží těžit. Výsledný efekt finančních prostředků patřící klientům je dále nezajímá. Klient je tak spokojen, má přece vyřešeno, ve skutečnosti však ani nezná skutečnou efektivitu svých výnosů. Naše práce je proto mimo jiné zaměřena na výpomoc právě těmto klientům. Snažíme se prověřit finanční výhodnost vložených prostředků, zda náhodou o své peníze už delší dobu nepřichází a vše porovnáme také s konkurencí. Spolupracujeme s celým finančním trhem, proto je také nabídka širokoúhlá. Následně se může každý klient svobodně rozhodnout, zda bude chtít ke změně přikročit či nikoliv. A asi nebude náhoda, že finanční instituce mají o svého klienta zájem až ve chvíli, kdy pohrozí odchodem jinam.
Pokud se naši klienti rozhodnou pro změnu, tak veškeré papírování a formality zajistíme za ně. Aby byli ušetřeni celé řady telefonátů a návštěv finančních institucí, což je v našich končinách velmi nepopulární a časově náročné.
Samozřejmě si to člověk může vyřídit sám, je však otázka, zda jako jednotlivec dostane stejné podmínky jako finanční poradce, za kterým stojí X klientů a banka se k němu tudíž jinak chová.
